Khi lợi suất trái phiếu dài hạn vượt 5%, thu nhập cố định trở thành lựa chọn cạnh tranh với các ETF cổ phiếu trả cổ tức. Tác giả ưu tiên Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) hơn Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM): SCHD vượt VYM hơn 12% từ đầu năm đến nay và có tỷ suất cổ tức 3,3%, so với 2,4% của VYM. SCHD chọn cổ phiếu dựa trên sức khỏe bảng cân đối, tốc độ tăng cổ tức lịch sử và lợi suất, còn VYM chỉ chọn theo lợi suất. Bài viết cho rằng VYM nặng hơn về tài chính, tiện ích và công nghệ, các ngành nhạy với lãi suất, trong khi SCHD tập trung vào tiêu dùng thiết yếu và y tế, được xem là phòng thủ hơn.
Tóm tắt do AI của Upside viết từ bài gốc. Đọc bài gốc để có đầy đủ thông tin.
Tiêu đề gốc: SCHD vs. VYM: Which High-Yield ETF Should You Own?
Đọc bài gốc trên Yahoo Finance ↗
Tin liên quan
- SCHD đang bỏ xa Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) trong năm nay. Tôi dự đoán lợi thế này sắp suy giảm.
Quỹ Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) tăng 21,7% từ đầu năm đến nay, so với 10,9% của Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM), và có tỷ suất cổ tức 3,2% so với 2,4%. Kết quả vượt trội này phần lớn nhờ tỷ trọng ngành năng lượng 14,1%, cao hơn nhiều so với 3,4% của S&P 500, khi ngành năng lượng tăng 50,2% trong năm nay; dù vậy SCHD đã giảm tỷ trọng năng lượng từ 23,9% vào cuối tháng 3. SCHD tái cơ cấu danh mục hàng quý với tỷ lệ luân chuyển danh mục 40,6%, và hiện nắm nhiều cổ phiếu chăm sóc sức khỏe (20,7%) và hàng tiêu dùng thiết yếu (20,4%). Ngược lại, VYM giữ cổ phiếu lớn nhất là Broadcom ở mức 6,9% dù tỷ suất cổ tức của hãng chỉ còn 0,7%, và có cơ cấu ngành cân bằng hơn, gồm 21,1% tài chính và 13,7% công nghệ. Tác giả cho rằng VYM là lựa chọn tốt hơn cho nhà đầu tư dài hạn nhờ cơ cấu đa dạng hơn, với các ngành mà tác giả cho là thường tăng trưởng nhanh hơn trong dài hạn.
- SCHD so với VYM: Quỹ ETF cổ tức nào xứng đáng có mặt trong danh mục thu nhập của bạn?
Bài so sánh hai quỹ ETF cổ tức lớn là Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) và Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), cho rằng hai quỹ khác nhau đáng kể về cách xây dựng danh mục. VYM theo chỉ số FTSE High Dividend Yield, nhưng do các cổ phiếu lớn trong quỹ tăng giá mạnh nên lợi suất cổ tức đã giảm xuống mức khá nhưng khiêm tốn là 2,35%. SCHD theo chỉ số Dow Jones U.S. Dividend 100 có trọng số bằng nhau, lợi suất vẫn trên 3%, và chỉ số không nắm nhiều cổ phiếu AI đang được săn đón nên ít bị đẩy giá. Tác giả cho rằng phần lớn nhà đầu tư tìm thu nhập sẽ phù hợp hơn với SCHD, vì quỹ này theo hướng giá trị và phòng thủ hơn, trong khi VYM có tỷ trọng lớn ở y tế, tài chính, công nghệ và công nghiệp nên dễ tổn thương hơn trước đợt suy yếu do AI.
- Quỹ ETF iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (NYSEARCA: HYG) ghi nhận lượng mua quyền chọn bán lớn bất thường
- Bạn 68 tuổi và có khoản chi 40.000 USD trong ba năm tới? Ba quỹ ETF này là nơi nên giữ số tiền đó cho đến khi cần
Bài viết cho rằng với khoản chi 40.000 USD sau ba năm, ưu tiên là bảo toàn vốn bằng các quỹ khớp thời điểm chi. Ba quỹ được nêu gồm BILS (T-bill 3–12 tháng, tỷ suất hiệu chỉnh một năm khoảng 3,59%), VGSH (trái phiếu kho bạc 1–3 năm, phí 0,03%) và STIP (TIPS dưới 5 năm, điều chỉnh theo CPI, tỷ suất một năm khoảng 1,68%). Bài lưu ý quỹ không có ngày đáo hạn cố định nên không đảm bảo số tiền đúng ngày, khác với trái phiếu kho bạc riêng lẻ hoặc CD. Các quỹ vẫn có thể giảm giá, và VGSH cùng STIP gần đây kém BILS do lãi suất tác động mạnh hơn lên kỳ hạn dài.
- Bạn 68 tuổi và khoản chi 40.000 USD đến sau ba năm? Đây là 3 quỹ ETF nên giữ số tiền đó cho đến lúc chi
Bài viết gợi ý ba quỹ ETF trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn để giữ khoản 40.000 USD phải chi sau ba năm, theo thứ tự thời điểm cần tiền: BILS, VGSH và STIP. BILS nắm tín phiếu kỳ hạn 3 đến 12 tháng, với tài sản ròng khoảng 3,9 tỷ USD tính đến ngày 30 tháng 6; VGSH nắm trái phiếu kỳ hạn 1 đến 3 năm, phí quản lý 0,03%; còn STIP nắm trái phiếu bảo vệ lạm phát (TIPS) có kỳ hạn dưới năm năm, phần gốc điều chỉnh theo CPI. Bài nhấn mạnh quỹ không có ngày đáo hạn, nên số tiền nhận được phụ thuộc giá quỹ tại thời điểm bán, khác với trái phiếu hay chứng chỉ tiền gửi riêng lẻ có ngày đáo hạn cố định. Cả ba quỹ chỉ nắm nợ chính phủ Mỹ, bán được vào bất kỳ ngày giao dịch nào, trả thu nhập hằng tháng nhưng vẫn có thể giảm giá trị.
- Lãi suất tiền gửi cố định đạt đỉnh ba năm: Có nên gửi ngay?
Lãi suất tiền gửi có kỳ hạn đạt mức cao nhất trong ba năm, khi các tài khoản cố định hàng đầu đều trả từ 5% trở lên lần đầu tiên kể từ năm 2023, theo Moneyfacts. Theo bảng lãi suất độc lập của bài báo, trái phiếu cố định kỳ hạn 5 năm của GB Bank đạt 5,37% (không gồm ISA), còn ISA miễn thuế tốt nhất là 5,25% của Shawbrook Bank, kỳ hạn 5 năm. Lãi suất cố định trung bình kỳ hạn 1 năm lên 4,41% và kỳ hạn dài 4,49%, đều tăng liên tiếp trong nhiều tháng, trong khi số lượng sản phẩm tiết kiệm đạt mức kỷ lục 2.654 vào tháng 10 năm 2026. Bài báo khuyên người gửi tiền kiểm tra lại lãi suất, vì một số ngân hàng truyền thống như Barclays và NatWest chỉ trả 1% cho tiền gửi không kỳ hạn, trong khi Hodge Bank trả 4,01%.
Thị trường liên quan
Tin mới nhất
- Cổ phiếu Intel tăng sau khi JPMorgan nâng xếp hạng lên Neutral
JPMorgan (JPM) nâng xếp hạng cổ phiếu Intel (INTC) từ Underweight lên Neutral. Theo bài, lý do gồm sự cải thiện trong điều hành dưới thời CEO Lip-Bu Tan, khả năng có khách hàng gia công chip (foundry) cho công nghệ sản xuất thế hệ mới, và ước tính lợi nhuận năm 2027 và 2028 đang tăng.
- Intel dẫn đà tăng của cổ phiếu chip khi nhà đầu tư quay lại giao dịch AI
Cổ phiếu chip phục hồi hôm thứ Hai khi nhà đầu tư mua vào sau đợt bán tháo mạnh trong giao dịch AI tuần trước. Chỉ số PHLX Semiconductor Index (^SOX) tăng 2%, đảo ngược đà giảm gần đây của nhóm bán dẫn. Cổ phiếu Intel (INTC) tăng 5% sau khi JPMorgan nâng hạng lên Mua, với lý do "thực thi tốt". Nvidia (NVDA) và AMD (AMD) cũng tăng, còn việc Goldman Sachs nâng hạng CoreWeave (CRWV) lên Mua từ Trung lập đã giúp cải thiện tâm lý với giao dịch AI. Arm Holdings (ARM), Micron Technology (MU) và SK Hynix (SKHY) cũng hồi phục sau các đợt giảm mạnh tuần trước.
- Cổ phiếu Netflix giảm khoảng 25% trong năm 2026 trước thềm báo cáo quý III
Netflix (NFLX) sẽ công bố kết quả quý III sau giờ đóng cửa thứ Ba, trong bối cảnh cổ phiếu giảm hơn 25% từ đầu năm và đóng cửa thứ Sáu quanh mức 70 USD, so với 93,76 USD cuối năm 2025. Áp lực đến từ lo ngại lượng người xem suy giảm, vị thế thống trị của YouTube và việc các giải thể thao trực tiếp chuyển sang Amazon Prime Video và HBO Max. Tuần trước, Netflix cắt khoảng 6% nhân sự (khoảng 1.000 người) và bổ nhiệm Peter Rice làm giám đốc nội dung mới, còn năm công ty hạ giá mục tiêu trong tháng 10. Các nhà phân tích dự kiến lợi nhuận 0,82 USD/cổ phiếu trên doanh thu 12,88 tỷ USD, tăng khoảng 12% so với cùng kỳ; KeyBanc muốn Netflix tăng đầu tư nội dung, cải tiến sản phẩm, cắt giảm chi phí và cân nhắc chia cổ tức.
- Cleveland-Cliffs tăng 10% nhờ quý mạnh nhất trong ba năm; Nucor và Steel Dynamics nhích nhẹ
Cổ phiếu Cleveland-Cliffs (CLF) tăng 10% lên 13,29 USD sau khi công ty báo EBITDA điều chỉnh quý III đạt 612 triệu USD, vượt mục tiêu 575 triệu USD và cao hơn nhiều so với 143 triệu USD cùng kỳ năm trước. Doanh thu 5,61 tỷ USD thấp hơn kỳ vọng 5,72 tỷ USD, nhưng tăng 18,6% so với cùng kỳ nhờ giá bán bình quân lên 1.177 USD/tấn và sản lượng xuất xưởng tăng. Công ty cho biết nhập khẩu thép vẫn thấp hơn nhiều so với mức lịch sử, nhưng đã tạm ngừng vô thời hạn các dây chuyền mạ kẽm tại Stelco ở Canada do nguồn cung dư thừa. Cleveland-Cliffs dự báo EBITDA điều chỉnh quý IV khoảng 715 triệu USD và EBITDA năm 2027 vượt 4 tỷ USD dựa trên dự báo giá chỉ số hiện tại. Công ty đặt mục tiêu đưa tỷ lệ nợ ròng/EBITDA xuống dưới 2,5 lần vào giữa năm 2027.
- Cổ phiếu công nghệ phục hồi khi cổ phiếu bán dẫn tăng vọt: AlphaCheck
Cổ phiếu chủ yếu tăng hôm thứ Hai khi nhà đầu tư chuyển sự chú ý sang mùa báo cáo tài chính, với nhóm bán dẫn hồi phục sau đợt bán tháo mạnh tuần trước. Nhóm công nghệ (XLK) tăng, dẫn đầu bởi Nvidia (NVDA), AMD (AMD), Micron (MU) và SK Hynix (SKHY). Cổ phiếu Intel (INTC) cũng tăng sau khi các nhà phân tích JPMorgan nâng hạng. CoreWeave (CRWV), vốn bị bán mạnh tuần trước, phục hồi sau khi Goldman Sachs nâng hạng. Tuần này, nhà đầu tư theo dõi báo cáo của Netflix (NFLX), SpaceX (SPCX), Tesla (TSLA) và Meta (META). Lợi suất trái phiếu Kho bạc 10 năm (^TNX) quanh mức 5,1%, dầu Brent (BZ=F) giảm xuống 108 USD/thùng, còn WTI (CL=F) dưới 98 USD/thùng.
- Chi tiêu vốn cho AI có thể là phép thử lớn nhất đối với báo cáo lợi nhuận của Meta
Meta Platforms (META) sẽ công bố báo cáo lợi nhuận quý III vào thứ Tư sau giờ đóng cửa, cùng làn sóng báo cáo của các ông lớn công nghệ. Ước tính EPS theo GAAP là 3,54 USD, nhưng con số này có thể bị xáo trộn vì khoản dàn xếp pháp lý sẽ được tính vào, và các nhà phân tích khác nhau về cách hạch toán. Quyền chọn định giá biến động cổ phiếu khoảng 3,2% lên hoặc xuống, mức thấp nhất kể từ lần báo cáo quý IV trước. Ước tính chi tiêu vốn (CapEx) năm sau rất khác nhau: Wedbush gần 250 tỷ USD, Evercore ISI 210 tỷ USD, Bank of America 205 tỷ USD và Dan Ives khoảng 194 tỷ USD. Phần lớn nhà phân tích cho rằng mức chi này chấp nhận được nếu Meta công bố lộ trình cho Muse và cho thấy khả năng kiếm tiền từ đó; cổ phiếu tăng khoảng bảy rưỡi phần trăm từ đầu năm.
Nhận bản tin trên Telegram, Zalo
Tham gia kênh Upside trên Telegram hoặc nhóm Zalo để nhận bản tin chứng khoán Việt Nam và vàng lúc 8:00, 19:00 các ngày giao dịch và tổng kết tuần sáng thứ Bảy.