Các cố vấn tài chính cho rằng mọi người nên cân nhắc chuyển giao tài sản khi còn sống thay vì chỉ sau khi qua đời, vì món quà có thể giúp người thân đúng lúc, chẳng hạn mua nhà đầu tiên hoặc khởi nghiệp. Món quà trao trực tiếp cho cá nhân thường là khoản chuyển giao có thể được miễn thuế thừa kế và thường không tính vào tài sản nếu người tặng sống thêm bảy năm. Tuy nhiên, người tặng phải giữ đủ tiền cho nhu cầu của mình, kể cả khi sống đến 100 tuổi hoặc cần chăm sóc, và việc tặng không đồng đều có thể gây rạn nứt trong gia đình. Các cố vấn khuyên nên ghi chép lại các khoản tặng, và cân nhắc ủy thác không chỉ định (bare trust) hoặc ủy thác cho người trẻ hoặc thiếu kinh nghiệm, lưu ý rằng bare trust sẽ trao quyền kiểm soát cho trẻ ở tuổi 18. Từ ngày 6 tháng 4 năm 2027, hầu hết quỹ lương hưu chưa dùng và các khoản trợ cấp khi qua đời sẽ được tính vào tài sản để đánh thuế thừa kế.
Tóm tắt do AI của Upside viết từ bài gốc. Đọc bài gốc để có đầy đủ thông tin.
Tiêu đề gốc: Dont leave it too late to pass on your inheritance - consider it now | Personal Finance | Finance
Đọc bài gốc trên express.co.uk ↗
Tin liên quan
- Chuyên gia đầu tư đưa ra bốn lưu ý nếu bạn lo ngại về thuế lãi vốn | Tài chính cá nhân | Tài chính
Gary Smith của Evelyn Partners đưa ra bốn lưu ý về thuế lãi vốn (CGT) trước Ngân sách mùa thu, khi có đồn đoán thuế suất CGT có thể tăng ngang thuế thu nhập. Mức miễn trừ hằng năm đã giảm từ 12.300 bảng Anh năm 2022/23 xuống 3.000 bảng Anh, còn Ngân sách 2024 đã tăng thuế suất từ 10% lên 18% và từ 20% lên 24%, khiến nhiều nhà đầu tư bán tài sản sớm. Các lựa chọn gồm dùng hạn mức ISA 20.000 bảng Anh mỗi năm qua 'Bed & ISA' (thời điểm bán ảnh hưởng đến thuế suất) hoặc đầu tư qua lương hưu, nơi 25% giá trị quỹ được rút miễn thuế tối đa 268.275 bảng Anh. Ông cũng lưu ý bất động sản như nhà thứ hai và nhà cho thuê cũng chịu CGT, nên cần lên kế hoạch bán nhà cùng với việc bán các khoản đầu tư. Vì miễn trừ không được chuyển sang năm sau, ông khuyên nhà đầu tư sử dụng hết mỗi năm, khi số thuế CGT đã tăng gần 90% trong năm 2024/25.
- Đã quá muộn để mua Micron? Đây là 1 lý do vẫn còn thời gian.
Cổ phiếu Micron Technology đã tăng khoảng 382% trong một năm qua, so với mức 16% của S&P 500, nhưng bài viết cho rằng cổ phiếu vẫn có thể lập đỉnh mới vì phần lớn nhu cầu tương lai đã được khóa trước qua các thỏa thuận chiến lược. Micron đã ký 26 thỏa thuận dài hạn kiểu take-or-pay, chiếm hơn một phần ba doanh thu đến năm 2030; phần lớn bộ nhớ băng thông cao (HBM) cho năm 2027 đã bán hết, và CEO Sanjay Mehrotra cho biết giá năm sau cao hơn đáng kể so với năm 2026. Công ty dự kiến doanh thu quý hiện tại khoảng 61,5 tỷ USD, tăng từ 54 tỷ USD quý trước, với biên lợi nhuận gộp 86%; Mehrotra kỳ vọng cung cầu sẽ còn căng hơn cho đến năm 2028. Cổ phiếu giao dịch ở mức hơn 5 lần lợi nhuận ước tính năm tài khóa 2027, trong khi các nhà phân tích kỳ vọng EPS tăng hơn gấp đôi lên 176 USD năm 2027 và tăng thêm 17% lên 206 USD năm 2028. Bài viết cũng lưu ý ngành bộ nhớ có chu kỳ bùng nổ rồi suy thoái, và cổ phiếu biến động mạnh.
- Cổ phiếu mới trong Nasdaq-100 đang bỏ xa Nvidia, Micron và Sandisk. Đã quá muộn để mua chưa?
- Cuộc khủng hoảng lương thực đang đến có thể không giống khủng hoảng cho tới khi đã quá muộn
Bài viết cho rằng chuỗi cung ứng thực phẩm Mỹ vận hành hiệu quả nhưng ít khả năng chống chịu: kho hàng được thiết kế để luân chuyển nhanh, siêu thị chỉ dự trữ vài ngày hàng và ít đường vận chuyển thay thế khi có sự cố. Việc giết mổ tập trung vào số ít công ty khiến rủi ro lớn hơn; Cargill, JBS, Tyson và National Beef chiếm khoảng 80–85% số bò nuôi thương phẩm được giết mổ, theo ước tính của GAO năm 2021. Đại dịch COVID-19 lan nhanh qua các lò mổ đông công nhân năm 2020 là ví dụ gần đây rõ nhất. Bài cũng phân biệt các vấn đề đã đo lường, nhận định của tác giả và các kịch bản có điều kiện, và nhấn mạnh đây không phải dự báo sụp đổ.
- Cuộc khủng hoảng lương thực đang đến có thể trông không giống khủng hoảng cho đến khi đã quá muộn
Bài viết của Madge Waggy, đăng lại trên blog, cho rằng nguồn cung lương thực Mỹ đáng tin cậy nhưng thiếu khả năng chống chịu, vì chuỗi cung ứng 'đúng lúc' hầu như không để dự trữ và nhiều siêu thị chỉ có vài ngày hàng. Tác giả nêu mức tập trung cao: bốn công ty Cargill, JBS, Tyson và National Beef giết mổ khoảng 80–85% bò được nuôi vỗ béo, theo báo cáo GAO 2021 là khoảng 85%, còn bốn hãng lớn nhất chiếm khoảng hai phần ba giết mổ lợn. Đợt bùng phát COVID-19 tại các lò mổ đông đúc năm 2020 được dẫn ra như ví dụ cho thấy khi một khâu bị gián đoạn, quầy thịt ở nhiều vùng có thể bị ảnh hưởng. Bài phân biệt rõ các vấn đề đã được chứng minh, diễn giải của tác giả và các kịch bản có điều kiện, và nhấn mạnh đây không phải dự báo sụp đổ.
- Microsoft có quý tốt nhất trong 28 năm. Đã quá muộn để mua cổ phiếu?
Cổ phiếu Microsoft tăng gần 38% trong quý III năm dương lịch, mức tăng theo quý tốt nhất kể từ năm 1998, sau giai đoạn lo ngại AI có thể thay thế dịch vụ phần mềm. Trong quý IV tài chính 2026, doanh thu tăng 18% lên 90 tỷ USD, lợi nhuận hoạt động đạt 40,6 tỷ USD và EPS không theo GAAP là 4,74 USD, tăng 23%. Doanh thu Azure tăng 43% và lần đầu vượt 100 tỷ USD trong năm tài chính 2026, còn toàn mảng đám mây đạt 59,3 tỷ USD, tăng 27%, với nghĩa vụ thực hiện còn lại 678 tỷ USD, tăng 84%. Microsoft 365 Copilot có hơn 30 triệu ghế trả phí, và công ty tiếp tục đầu tư vào hạ tầng AI cùng chip Maia tự phát triển. Tác giả cho rằng triển vọng dài hạn vẫn tích cực, khi P/E dự phóng 25,1 lần so với mức trung bình 20,9 lần của nhóm cổ phiếu công nghệ thông tin.
Thị trường liên quan
Tin mới nhất
- Thị trường chứng khoán giữa phiên ngày 19/10: Cổ phiếu công nghệ phục hồi khi niềm tin vào AI quay trở lại
Tính đến 11:34 sáng ET, S&P 500 tăng 0,85% lên 7.725 điểm và Nasdaq Composite tăng 1,67% lên 26.576 điểm khi cổ phiếu tăng trưởng hồi phục sau tuần giảm mạnh nhất kể từ tháng 6. Dow Jones tăng 0,15% lên 52.094 điểm. Vàng giảm 0,51% xuống 4.145,56 USD, trong khi lợi suất trái phiếu Kho bạc Mỹ 10 năm tăng 3 điểm cơ sở lên 5,13%. Sandisk tăng 7,4% và Micron Technology tăng 4,7% nhờ tâm lý thị trường bộ nhớ cải thiện; Intel tăng sau khi JPMorgan nâng hạng, còn Amazon.com tăng khi Morgan Stanley nâng giá mục tiêu và chọn đây là cổ phiếu hàng đầu. Ngược lại, cổ phiếu bất động sản và tiêu dùng thiết yếu giảm mạnh nhất, niềm tin của nhà xây dựng nhà ở Mỹ xuống mức thấp nhất 14 năm, và biểu tình bạo lực ở Pháp và Italy gây áp lực lên chứng khoán châu Âu.
- Jensen Huang: “Hai gigawatt đối với chúng tôi tương đương 80 tỷ USD.” 43 gigawatt mới sẽ đến vào năm 2027
Giám đốc điều hành Nvidia Jensen Huang cho biết hai gigawatt công suất AI tương đương khoảng 80 tỷ USD đối với Nvidia, tăng so với mức khoảng 18 tỷ USD mỗi gigawatt trước đây. Ông giải thích con số này tăng vì Nvidia hiện bán nhiều thiết bị hơn cho mỗi trung tâm dữ liệu, bao gồm mạng, CPU, lưu trữ và bảo mật, chứ không chỉ GPU. Trên podcast BG2, Brad Gerstner của Altimeter Capital dẫn lời Dylan Patel của SemiAnalysis rằng 43 gigawatt công suất AI mới sẽ được đưa vào vận hành năm sau. Theo bài, nếu mỗi gigawatt trị giá khoảng 40 tỷ USD, Nvidia cần khoảng 17 gigawatt để đạt ước tính doanh thu 692 tỷ USD cho năm tài chính 2028. Ông Huang cho rằng đất đai, điện năng và tòa nhà trung tâm dữ liệu là những trở ngại lớn nhất.
- Strive mua 335 triệu USD Bitcoin, nâng nắm giữ lên 36.818 BTC
Công ty kho bạc Bitcoin Strive đã mua 4.045 BTC với giá khoảng 335 triệu USD trong tuần trước, nâng tổng nắm giữ lên 36.818 BTC, theo hồ sơ nộp SEC hôm thứ Hai. Các giao dịch được thực hiện từ ngày 12 đến 16/10 với giá trung bình 82.803 USD mỗi BTC, đã bao gồm phí. Với quy mô này, Strive trở thành công ty niêm yết nắm giữ Bitcoin lớn thứ tư, vượt MARA Holdings, với giá trị dự trữ khoảng 3 tỷ USD. Công ty cũng thu về khoảng 369 triệu USD từ việc thực hiện chứng quyền và phát hành 13,7 triệu cổ phiếu phổ thông. Strive đã định giá đợt chào bán cổ phiếu ưu đãi SATS trị giá 630 triệu USD, với cổ tức cố định 15% mỗi năm, và số tiền thu được có thể dùng để mua thêm Bitcoin. Cổ phiếu ASST tăng khoảng 7,7% lên 25,95 USD trong phiên sáng thứ Hai.
- SpaceX có thể mua Tesla với giá 480 USD mỗi cổ phiếu trong thương vụ sáp nhập trị giá 3,74 nghìn tỷ USD, RBC cho biết
Theo RBC Capital Markets, SpaceX (NASDAQ:SPCX) có thể mua Tesla (NASDAQ:TSLA) với giá 480 USD mỗi cổ phiếu, tạo ra công ty hợp nhất trị giá 3,74 nghìn tỷ USD. Cổ đông Tesla chỉ nắm 48% doanh nghiệp sau hợp nhất, giảm so với mức 54% trong ước tính hồi tháng 7 của ngân hàng này.
- Apple công bố sự kiện mới – dự kiến có một loại MacBook hoàn toàn mới
Apple đã mời báo chí tham dự sự kiện mang tên “Pro and Tell” tại Los Angeles vào ngày 28/10, do Giám đốc marketing Greg Joswiak công bố trên X. Sự kiện dự kiến ra mắt MacBook Pro đầu tiên có màn hình cảm ứng, được đồn là nhẹ hơn, dùng chip M5 Pro và M5 Max, màn hình OLED với Dynamic Island, và có giá cao hơn các mẫu hiện tại. Apple cũng có thể giới thiệu iPad Mini mới, iMac cập nhật và bản làm mới MacBook Pro 14 inch cơ bản. Đây là sự kiện thứ ba của Apple trong hai tháng, sau sự kiện iPhone đầu tháng 9 và sự kiện “Welcome Home” tuần trước, trong khi CEO John Ternus được cho là thúc đẩy ra mắt sản phẩm mới nhanh hơn.
- JPMorgan rót 5 tỷ USD vào hai công ty khởi nghiệp quốc phòng
JPMorgan đã cam kết một nửa quỹ đầu tư 10 tỷ USD cho hai doanh nghiệp: Castelion, hãng sản xuất tên lửa siêu thanh, và Hadrian, nhà sản xuất thiết bị quốc phòng. Động thái này nằm trong nỗ lực đầu tư của Mỹ nhằm tái xây dựng nền công nghiệp quốc phòng.
Nhận bản tin trên Telegram, Zalo
Tham gia kênh Upside trên Telegram hoặc nhóm Zalo để nhận bản tin chứng khoán Việt Nam và vàng lúc 8:00, 19:00 các ngày giao dịch và tổng kết tuần sáng thứ Bảy.