Bài viết mô phỏng danh mục năm quỹ (30% SCHD, 20% DGRO, 15% VIG, 20% DIVO, 15% Realty Income) và ước tính để đạt 5.250 USD cổ tức mỗi tháng vào năm 65 tuổi cần khoảng 1.821.000 USD ở lợi suất kết hợp 3,5%, hoặc khoảng 3.500 USD đóng góp mỗi tháng trong 240 tháng với tổng lợi nhuận 7% mỗi năm và tái đầu tư cổ tức. Nếu lợi suất kết hợp đạt 3,6%, số vốn cần giảm xuống 1.742.739 USD, còn khi lợi nhuận chỉ 5% thì đóng góp hàng tháng tăng lên khoảng 4.431 USD. Tái đầu tư đóng vai trò quan trọng: với cổ tức tăng 6% mỗi năm, lợi suất 3,5% ban đầu đạt khoảng 11,1% trên giá vốn sau 20 năm, trong khi nhận tiền mặt thay vì tái đầu tư chỉ đạt khoảng 1,22 triệu USD với cùng mức đóng góp. Kế hoạch phụ thuộc vào giả định về lợi nhuận, tốc độ tăng cổ tức và mức lợi suất; bài viết cũng cho biết SCHD, DGRO và VIG tương đối hiệu quả về thuế trong tài khoản chịu thuế, còn cổ tức REIT chủ yếu không đủ điều kiện ưu đãi thuế.
Tóm tắt do AI của Upside viết từ bài gốc. Đọc bài gốc để có đầy đủ thông tin.
Tiêu đề gốc: The $5,250-a-Month Dividend Paycheck a 45-Year-Old Can Still Build by 65
Đọc bài gốc trên Yahoo Finance ↗
Tin liên quan
- Nhà đầu tư lo thị trường tăng giá đã kéo dài. Nhưng lịch sử cho thấy đà này vẫn có thể tiếp diễn một cách bền vững.
- Quỹ chỉ số Vanguard này có thể biến 500 USD mỗi tháng thành danh mục 1 triệu USD, trả 15.000 USD cổ tức mỗi năm
Thu nhập trung vị hằng năm của người lao động toàn thời gian 25-34 tuổi là 60.320 USD trong quý II, và bài gợi ý tiết kiệm 20% thu nhập sau thuế cho hưu trí. Nếu đầu tư 500 USD mỗi tháng vào Vanguard S&P 500 ETF (VOO) trong ba thập kỷ, với mức sinh lời 10,3% mỗi năm như S&P 500 trong quá khứ, khoản đầu tư có thể đạt hơn 1 triệu USD và trả khoảng 15.000 USD cổ tức mỗi năm. Quỹ có tỷ lệ chi phí 0,03%, và bài nhắc lời Warren Buffett khuyên nhà đầu tư cá nhân nên sở hữu quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp. Theo S&P Global, trong 15 năm qua chưa tới 10% quỹ vốn hóa lớn vượt được chỉ số này. Các kịch bản trên giả định lợi suất tương tự trong tương lai, không phải điều chắc chắn.
- Đội Robotaxi của Tesla tại Austin tăng 8 lần trong một tháng, trong khi Elon Musk thừa nhận Tesla vẫn đang nỗ lực tránh cán phải mèo
Tesla cho biết đội Cybercab phục vụ Robotaxi tại Austin đã vượt 300 xe, tăng 8 lần trong 30 ngày, và Elon Musk nói dịch vụ đang mở rộng. Musk thừa nhận tầm nhìn kém vào ban đêm vẫn là thách thức, khi dịch vụ kéo dài giờ hoạt động từ 10 giờ tối đến 11 giờ tối, và mục tiêu chính là tránh cán phải thú cưng như mèo con. Khác với Waymo và WeRide dùng thêm LiDAR, Tesla chỉ dùng camera theo hướng thị giác thuần túy. Tại châu Âu, Tesla bỏ tên “Full Self-Driving (FSD) Supervised” và đổi thành “Tesla Assisted Driving” sau khi chính quyền Đức cho rằng tên gọi có thể gây hiểu lầm. Musk hoan nghênh phát biểu của Bộ trưởng Giao thông Đức Steffen Bilger và kêu gọi các nước châu Âu khác phê duyệt FSD.
- Skyworks (SWKS) chi trả 147% lợi nhuận làm cổ tức, hơn 29% free float bị bán khống: Liệu cổ tức có giữ được?
Cổ phiếu Skyworks (SWKS) đóng cửa ở 76,56 USD ngày 13/10, tăng 35,5% trong sáu tháng qua, nhưng tỷ lệ chi trả cổ tức lên 147% lợi nhuận vì lợi nhuận quý gần nhất giảm 67,70% trong khi doanh thu chỉ giảm 3,10%. Bài cho rằng cổ tức vẫn được chi trả bằng dòng tiền tự do, vốn vượt lợi nhuận ròng, và bảng cân đối có tiền mặt nhỉnh hơn tổng nợ, nhưng doanh nghiệp yếu hơn mức cổ tức ngụ ý. Skyworks đã hoàn tất hợp nhất với Qorvo ngày 5/10, kỳ vọng tiết kiệm chi phí ít nhất nửa tỷ USD mỗi năm trong vòng ba năm. Tỷ lệ bán khống 29,32% và P/E dự phóng 13,40 lần (so với mức trailing gần bốn mươi hai lần) hàm ý EPS phải tăng gấp ba lên 5,70 USD. Rủi ro chính được nêu là doanh nghiệp phụ thuộc vào số ít chương trình điện thoại, nên mất hợp đồng ở một thế hệ máy có thể kéo doanh thu xuống mạnh.
- Apple (AAPL): Sở hữu iPhone lâu hơn có còn giúp tăng lợi nhuận trên mỗi khách hàng?
Bài phân tích liệu Apple (AAPL) có thể tăng lợi nhuận trên mỗi khách hàng nếu người dùng giữ iPhone lâu hơn hay không. Doanh thu dịch vụ quý 3 tài khóa 2026 tăng 12% lên 30,7 tỷ USD, với khoảng 76 USD lợi nhuận gộp trên mỗi 100 USD doanh thu, so với 40 USD ở sản phẩm nói chung. Apple đang giao dịch ở mức 36 lần P/E dự phóng, trong khi các nhà phân tích dự kiến EPS điều chỉnh năm tài chính 2027 đạt 9,59 USD, tăng khoảng 9% so với ước tính 8,83 USD cho năm 2026. EPS quý là 2,02 USD, trong đó 0,11 USD đến từ hoàn thuế quan. Bài cho rằng mức định giá cao đòi hỏi chi tiêu dịch vụ và tỷ lệ giữ chân khách hàng tiếp tục tăng, trong khi Samsung chỉ ở mức 5 lần P/E dự phóng do phụ thuộc vào chip nhớ.
- Gene Munster cảnh báo Apple có thể bán hàng triệu iPhone nhưng vẫn thua trong cuộc đua AI khi người dùng gắn bó với Muse và Grok
Nhà đầu tư Gene Munster cảnh báo Apple vẫn có thể bán iPhone với số lượng lớn nhưng thua trong cuộc đua AI nếu người dùng gắn bó với Muse của Meta Platforms Inc. hoặc Grokbot của Space Exploration Technologies Corp. trước khi chuyển sang Siri. Theo ông, khi người dùng kết nối cuộc sống và quy trình làm việc với một AI và trả từ 20 USD mỗi tháng trở lên, rất khó để họ quay về Siri. Muse ra mắt hồi tháng trước, có thể mở trình duyệt, điền biểu mẫu và tiếp tục làm việc sau khi ứng dụng đóng, và đạt 2,5 triệu lượt tải trong hai tuần đầu. Nhà phân tích Wamsi Mohan của Bank of America Securities cho rằng Apple có thể giữ mọi doanh số thiết bị nhưng mất vị trí khám phá, giới thiệu và khởi tạo giao dịch. Ngược lại, Dan Ives của Yorkville Ives cho rằng với hơn 2,5 tỷ thiết bị đang hoạt động, Apple là 'người thu phí' trên đường cao tốc AI tiêu dùng.
Thị trường liên quan
Tin mới nhất
- Chinh phục thành công Vingroup, Sun Group bằng bê tông, vật liệu đặc biệt, Chủ tịch DN Việt báo lãi tăng 136% chính thức lên tiếng
Sông Đà Cao Cường (SCL) báo lãi quý III/2026 đạt 38 tỷ đồng, tăng 136%, với doanh thu thuần hơn 263 tỷ đồng (tăng gần 98%) và biên lợi nhuận gộp tăng từ khoảng 36% lên 41%. Lũy kế 9 tháng, doanh thu gần 666 tỷ đồng (tăng 81%) và lợi nhuận sau thuế gần 94 tỷ đồng, đã vượt hơn 110% kế hoạch lợi nhuận cả năm. Chủ tịch Kiều Văn Mát cho rằng kết quả đến từ cải tiến công nghệ, tối ưu dây chuyền và mở rộng công suất, với nhiều nhà máy mới dự kiến vận hành đến tháng 11/2026. Doanh nghiệp cho biết đã mất hơn 2 năm thử nghiệm để Vingroup chấp nhận sản phẩm; tỷ trọng Vingroup nay giảm còn khoảng 25%, khi khách hàng mở rộng lên khoảng 10 tập đoàn và bắt đầu xuất khẩu sang Lào, Campuchia, Philippines. Trong 2 năm gần nhất, công ty đầu tư khoảng 1.000 tỷ đồng vào nhà máy và công nghệ.
- Chủ tịch Coteccons Bolat Duisenov hé lộ hướng đi mới: Mở rộng mảng xây dựng nhà ở cho khách hàng cá nhân
Tại ĐHĐCĐ thường niên sáng 20/10, Coteccons (HoSE: CTD) đặt mục tiêu năm tài chính 2027 với doanh thu 42.000 tỷ đồng và lợi nhuận sau thuế 1.050 tỷ đồng, đồng thời tính mở rộng sang xây dựng nhà ở cho khách hàng cá nhân (B2C). Năm tài chính 2026, doanh thu thuần đạt 34.340 tỷ đồng (tăng 38%, hoàn thành 115% kế hoạch) và lợi nhuận sau thuế 788 tỷ đồng (tăng 73%); giá trị trúng thầu mới đạt 60.307 tỷ đồng, còn backlog khoảng 70.000 tỷ đồng. Quý đầu niên độ mới, doanh nghiệp ghi nhận doanh thu 11.270 tỷ đồng và lợi nhuận 306 tỷ đồng, nhưng giá trị hợp đồng mới 14.519 tỷ đồng thấp hơn cùng kỳ; doanh nghiệp cho biết đang siết chặt tiêu chí chọn chủ đầu tư, khách hàng và dự án. Coteccons cũng hợp tác với Microsoft, dự kiến trở thành đối tác chiến lược của Workday, và đặt mục tiêu nâng ROE từ 10% lên 15-18% đến năm 2030.
- UPS lợi suất 6,7% sau khi từ bỏ giao hàng cho Amazon. Liệu cổ tức có trụ vững qua năm 2027 không?
Cổ phiếu UPS có lợi suất cổ tức 6,7% tính đến ngày 16/10; công ty đang rời xa mảng giao hàng khối lượng lớn, biên lợi nhuận thấp cho Amazon và đã đóng băng chi trả cổ tức từ đầu năm, chấm dứt chuỗi 16 năm tăng cổ tức. Bài viết cho rằng khả năng cao cổ tức sẽ đứng yên đến hết 2026 và 2027, trong bối cảnh trái phiếu Kho bạc 10 và 30 năm có lợi suất trên 5% cùng nhiều cổ phiếu cổ tức công nghiệp khác cạnh tranh dòng vốn. Tuy nhiên, độ an toàn của cổ tức bị đặt dấu hỏi: UPS tạo ra 5,47 tỷ USD dòng tiền tự do năm 2025, trong đó 5,4 tỷ USD dùng để chi trả cổ tức, còn dự kiến giảm xuống 5,05 tỷ USD năm 2026 và 5,01 tỷ USD năm 2027. Cổ tức có thể chiếm khoảng 98% dòng tiền tự do năm 2026, và cạnh tranh gia tăng cùng giá nhiên liệu cao tạo thêm áp lực; bài viết cho rằng nhà đầu tư có thể tìm thấy sự an toàn hơn trong ngành công nghiệp.
- Chứng khoán châu Á phần lớn giảm sau khi cổ phiếu AI dẫn đầu đà phục hồi trên Phố Wall
Chứng khoán châu Á phần lớn giảm trong giao dịch thận trọng sáng thứ Ba, sau khi cổ phiếu liên quan đến trí tuệ nhân tạo (AI) hồi phục trên Phố Wall, còn các ngành khác vẫn biến động và giá dầu vẫn cao. Chỉ số Nikkei 225 của Nhật Bản giảm 0,6% xuống 64.512,35 điểm, Kospi Hàn Quốc giảm 2,8%, còn S&P/ASX 200 của Australia mất 0,8%. Trên Phố Wall, S&P 500 tăng 0,4% và Nasdaq tăng 1,1% nhờ Nvidia tăng 1,4%, nhưng phần lớn cổ phiếu ngoài AI và công nghệ giảm, khiến Dow Jones giảm 0,1%. Lợi suất trái phiếu Kho bạc Mỹ kỳ hạn 10 năm tăng lên 5,14%, dầu thô Mỹ đạt 103,50 USD/thùng và Brent đạt 109,47 USD/thùng, do bất định về thời điểm ngành năng lượng trở lại bình thường sau chiến sự với Iran.
- Chứng khoán châu Á hầu hết giảm sau khi cổ phiếu AI dẫn đà phục hồi trên Phố Wall
Chứng khoán châu Á hầu hết giảm trong phiên giao dịch thận trọng sáng thứ Ba, sau khi cổ phiếu liên quan đến trí tuệ nhân tạo (AI) phục hồi trên Phố Wall, trong khi các ngành khác vẫn bấp bênh và giá dầu vẫn ở mức cao. Chỉ số Nikkei 225 của Nhật Bản giảm 0,6% xuống 64.512,35 điểm, S&P/ASX 200 của Úc mất 0,8% xuống 8.772,10 điểm, còn Kospi của Hàn Quốc giảm 2,8% xuống 5.605,31 điểm. Trên Phố Wall, S&P 500 tăng 0,4% và Nasdaq tăng 1,1% nhờ Nvidia, trong khi Dow Jones giảm 0,1%. Lợi suất trái phiếu Kho bạc Mỹ kỳ hạn 10 năm lên 5,14%, dầu thô Mỹ tăng 0,15% lên 103,50 USD mỗi thùng, do bất định về chiến sự với Iran khiến giá dầu khó hạ nhanh.
- X-Energy (XE) có thể được lợi gì từ dự án điện hạt nhân 960MW tại Indiana?
X-Energy (NasdaqGS:XE), American Electric Power và Amazon đã thỏa thuận đánh giá một dự án điện hạt nhân tiên tiến công suất 960 MW tại Indiana, sử dụng lò phản ứng Xe-100. Dự án dự kiến tận dụng lại địa điểm nhà máy than cũ, trong đó Amazon tài trợ vốn phát triển và cam kết mua điện dài hạn. Bài viết cho rằng thỏa thuận mang lại xác nhận thương mại cho công nghệ của X-Energy hơn là lợi ích tài chính tức thời, trong khi công ty có vốn hóa 4,3 tỷ USD, doanh thu 150,28 triệu USD, lỗ 448,87 triệu USD và tỷ lệ P/S 20,2 lần. Bước tiếp theo quan trọng là xem nghiên cứu có đi đến quyết định đầu tư cuối cùng cho địa điểm Sullivan County hay không.
Nhận bản tin trên Telegram, Zalo
Tham gia kênh Upside trên Telegram hoặc nhóm Zalo để nhận bản tin chứng khoán Việt Nam và vàng lúc 8:00, 19:00 các ngày giao dịch và tổng kết tuần sáng thứ Bảy.