Cơ quan quản lý ngân hàng Mỹ OCC công bố báo cáo 47 trang về debanking, trong đó nêu một số ngân hàng hạn chế dịch vụ với các ngành như dầu khí, thuốc lá, súng đạn và tài sản số. Báo cáo được thực hiện theo sắc lệnh tháng 8/2025 của Tổng thống Donald Trump nhằm ngăn chặn 'debanking trái pháp luật', và cho biết nhiều tổ chức hạn chế hoạt động ngân hàng liên quan đến tài sản số, thường vì lý do phòng chống tội phạm tài chính. Tuy nhiên, báo cáo không đưa ra ví dụ cụ thể nào về debanking liên quan đến tiền mã hóa, và OCC cho biết không thể định lượng đầy đủ mức độ debanking dựa trên rà soát chín ngân hàng lớn. Người đứng đầu OCC, Jonathan Gould, nhấn mạnh các quyết định liên quan đến than đá và súng đạn không dựa trên rủi ro tài chính, mà xuất phát từ lo ngại về dư luận và hình ảnh. Ngành tiền mã hóa từng gọi tình trạng này là 'Operation Chokepoint 2.0'.
Tóm tắt do AI của Upside viết từ bài gốc. Đọc bài gốc để có đầy đủ thông tin.
Tiêu đề gốc: OCC report finds debanking efforts tied to crypto activities
Đọc bài gốc trên Cointelegraph ↗
Tin liên quan
- OCC công bố đánh giá về việc từ chối dịch vụ ngân hàng tại chín ngân hàng lớn nhất Mỹ
Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC) công bố kết quả đánh giá giám sát về việc từ chối cung cấp dịch vụ ngân hàng tại chín ngân hàng quốc gia lớn nhất mà cơ quan này quản lý, gồm JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC, TD Bank và BMO. Đánh giá được thực hiện theo sắc lệnh của Tổng thống về tiếp cận ngân hàng công bằng, cho thấy cả chín ngân hàng từng duy trì chính sách hạn chế dịch vụ dựa trên niềm tin chính trị, tôn giáo hoặc hoạt động kinh doanh hợp pháp trong giai đoạn 2020 đến tháng 9 năm 2025. OCC nhận định các chính sách 'rủi ro danh tiếng' thiếu tiêu chí rõ ràng và khách quan, ảnh hưởng đến nhiều ngành như dầu khí, than, súng đạn, thuốc lá và tài sản số. Cơ quan này đã xem xét gần 100.000 khiếu nại và khoảng 420.000 trang tài liệu, và đang cân nhắc thêm biện pháp, bao gồm điều chỉnh khung quản lý đối với các ngân hàng lớn nhất.
- Các ngân hàng lớn cắt dịch vụ với người bảo thủ và nhóm Kitô giáo, điều tra OCC phát hiện
Báo cáo của Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC) công bố thứ Tư cho thấy nhiều ngân hàng lớn của Mỹ đã từ chối dịch vụ với doanh nghiệp bảo thủ, người bán hàng hóa Trump và tổ chức Kitô giáo dựa trên quan điểm chính trị và tín ngưỡng. PNC từ chối một hạn mức tín dụng cho công ty truyền thông năm 2021 vì chủ sở hữu có quan điểm bảo thủ và tài trợ các nhóm bị SPLC xếp vào danh sách thù ghét. Wells Fargo gây sức ép để một trung gian thanh toán ngừng phục vụ tổ chức phi lợi nhuận tôn giáo do quan điểm về hôn nhân đồng giới, khiến khoản quyên góp định kỳ bị gián đoạn. JPMorgan Chase, PNC, Wells Fargo và Capital One bị nêu vì từ chối hoặc đóng tài khoản, còn Citibank và Bank of America chủ yếu liên quan đến hạn chế ngành như than đá, súng đạn và tài sản số. OCC rà soát chín ngân hàng quốc gia, gần 100.000 khiếu nại và khoảng 420.000 trang tài liệu giai đoạn 2020 đến tháng 9/2025.
- Trezor cắt giảm đại lý sau khi Ledger phát hiện phần mềm gián điệp trong ví tiền mã hóa
Trezor sẽ chấm dứt quyền ủy quyền của mạng lưới đại lý từ ngày 1 tháng 1 năm 2027 và ngừng cấp hàng mới, gọi đây là biện pháp phòng ngừa sau các sự cố chuỗi cung ứng, đồng thời nói không có bằng chứng nào cho thấy thiết bị bị xâm phạm. Động thái này diễn ra sau khi nhóm bảo mật Donjon của Ledger phát hiện ví do đại lý Đông Nam Á CryptoBilis bán có chứa phần mềm gián điệp, có thể đọc cụm từ khôi phục trên màn hình và gửi đi qua mạng LTE. Ledger khuyến cáo người mua từ CryptoBilis trong 90 ngày qua không thiết lập thiết bị, trong khi nhà điều tra on-chain Specter truy vết hơn 86 triệu USD nghi bị đánh cắp, con số Ledger cho biết chưa được xác minh. Trezor nói CryptoBilis đã bị loại khỏi danh sách người bán và chưa nhận báo cáo nào về thiết bị bị can thiệp từ nhà bán lẻ này. Trước đó, sự cố truy cập trái phép tại đối tác vận chuyển ShipMonk vào tháng 8 làm lộ dữ liệu khách hàng Trezor, với tổng số 80.689 khách hàng theo cập nhật tháng 9, dù Trezor cho biết thiết bị, khóa riêng tư và bản sao lưu ví không bị ảnh hưởng.
- Chuyển tiền kiều hối bằng stablecoin rẻ hơn 84% so với chuyển khoản truyền thống, theo báo cáo
Báo cáo quý III của Borderless.xyz cho thấy gửi 200 USD tiền kiều hối qua hạ tầng stablecoin có chi phí trung vị 1% (2 USD), so với 6,36% (12,72 USD) theo cách truyền thống, rẻ hơn khoảng 84%. Chênh lệch lớn hơn ở các thị trường mới nổi: chi phí stablecoin là 2,9% ở châu Phi cận Sahara so với 8,46%, và 1,25% ở Mỹ Latinh so với 5,64%. Với giao dịch doanh nghiệp 10.000 USD sang khu vực euro, tuyến rẻ nhất qua stablecoin chỉ khoảng 26 USD, trong khi chuyển khoản ngân hàng quốc tế truyền thống tốn từ 135 đến 150 USD. Tiền có thể về tài khoản ngân hàng địa phương trong vài phút qua các mạng như PIX ở Brazil (trung vị hai phút), còn SWIFT thường mất một ngày làm việc; tỷ lệ hoàn tất giao dịch lại chênh lệch, từ 98,6% (SPEI của Mexico) đến 73% (SINPE của Costa Rica).
- Báo cáo: ngân hàng có thể chịu trách nhiệm pháp lý khi dùng chatbot AI
Báo cáo của các cựu nhà quản lý cho rằng ngân hàng dùng chatbot AI để hỗ trợ khách hàng về thế chấp và khoản vay có thể vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng nếu chatbot đưa ra thông tin sai, tạo vòng lặp không lối thoát, chặn khách gặp người thật hoặc không giải quyết được vấn đề. Các tác giả Adam Teitelbaum và Stephanie Nguyen khẳng định doanh nghiệp vẫn phải chịu trách nhiệm đối với mọi lỗi của chatbot, và kêu gọi tăng cường thực thi ở cấp bang cùng quy định khách hàng được kết nối với người thật chỉ bằng một cú nhấp. Trong khi các ngân hàng lớn ngày càng dùng AI tác nhân, trợ lý ảo Erica của Bank of America đã xử lý hơn 3,2 triệu lượt tương tác khách hàng, còn ngân hàng nhỏ và vừa vẫn thận trọng hơn khi triển khai ở quy mô lớn.
- Ngân hàng có thể đối mặt trách nhiệm pháp lý khi sử dụng chatbot AI, báo cáo cho biết
Báo cáo của hai cựu cơ quan quản lý Adam Teitelbaum và Stephanie Nguyen cho rằng ngân hàng dùng chatbot AI để chăm sóc khách hàng có thể vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng nếu chatbot ảnh hưởng đến tài chính khách hàng hoặc chặn họ tiếp cận nhân viên thật. Doanh nghiệp vẫn chịu trách nhiệm với các câu trả lời sai, vòng lặp vô tận và vấn đề không được giải quyết, vì việc chatbot thực hiện không miễn trừ trách nhiệm pháp lý. Trong bối cảnh liên bang giảm thực thi, các tác giả kêu gọi cơ quan bang hành động và đề xuất khách hàng được kết nối với người thật chỉ bằng một cú nhấp. Nghiên cứu xác định thông tin sai lệch là một trong ba lĩnh vực có thể dẫn đến lệnh cấm ở cấp bang vì hành vi không công bằng và lừa dối. Các ngân hàng lớn ngày càng dùng AI lai, như Erica của Bank of America, đã phục vụ hơn 3,2 triệu lượt tương tác với khách hàng.
Thị trường liên quan
Tin mới nhất
- JPMorgan rót 5 tỷ USD vào hai công ty khởi nghiệp quốc phòng
JPMorgan đã cam kết một nửa quỹ đầu tư 10 tỷ USD cho hai doanh nghiệp: Castelion, hãng sản xuất tên lửa siêu thanh, và Hadrian, nhà sản xuất thiết bị quốc phòng. Động thái này nằm trong nỗ lực đầu tư của Mỹ nhằm tái xây dựng nền công nghiệp quốc phòng.
- X-energy, Amazon, AEP hợp tác đánh giá tính khả thi dự án điện hạt nhân 960 MW tại Indiana – Những điểm chính
X-energy và American Electric Power (AEP) công bố thỏa thuận phát triển chung để đánh giá tính khả thi của dự án lò phản ứng mô-đun nhỏ công suất 960 MW tại Indiana, với Amazon hỗ trợ phát triển bằng thỏa thuận tài trợ theo các mốc tiến độ. Dự án gồm 12 lò Xe-100 đặt gần nhà máy Breed cũ ở Sullivan County, tái phát triển một khu đất công nghiệp cũ thuộc sở hữu của AEP. Đây là dự án thương mại thứ hai trong hợp tác giữa X-energy và Amazon, nhằm đưa hơn 5 GW công suất hạt nhân mới vào lưới điện Mỹ đến năm 2039. Trong phiên giao dịch, XE tăng 2%, AMZN tăng 3,75% còn AEP giảm 1,13%.
- Waymo sẽ là “doanh nghiệp nghìn tỷ USD. Dễ thôi” theo nhà đầu tư mạo hiểm
Sameer Dholakia của Bessemer Venture Partners cho rằng Waymo có thể trở thành doanh nghiệp trị giá nghìn tỷ USD khi mở rộng từ dịch vụ gọi xe sang sở hữu xe cá nhân, vận tải hàng hóa và logistics. Bài viết lưu ý Bessemer là nhà đầu tư trong vòng gọi vốn 16 tỷ USD hồi tháng Hai, định giá Waymo ở mức 126 tỷ USD, nên công ty này có lợi ích trong đó. Waymo đạt 500.000 chuyến đi có trả phí mỗi tuần vào tháng Ba, nhưng Sacra ước tính doanh thu quy đổi năm chỉ 355 triệu USD vào tháng Hai, dưới 0,1% doanh thu 403 tỷ USD của Alphabet năm 2025. Cổ phiếu Alphabet giao dịch ở mức 25,0 lần lợi nhuận dự phóng, gần mức thông thường, trong khi Uber ở mức 18,2 lần, và nhà phân tích Walter Piecyk gắn mức này với mối đe dọa từ Waymo và Robotaxi của Tesla.
- Jensen Huang khẳng định NVIDIA vẫn có thể thắng “ngay cả khi không có phòng thí nghiệm AI nào”
Giám đốc điều hành NVIDIA Jensen Huang cho biết trên podcast BG2 rằng khoảng một phần ba doanh nghiệp, gồm điện toán cổ điển không liên quan đến phòng thí nghiệm AI, đang tăng trưởng 30% đến 40% mỗi năm, còn các phòng thí nghiệm AI tiên phong chiếm khoảng 25% đến 30% sức mạnh tính toán. Trong ba tháng kết thúc ngày 26/7/2026, doanh thu đạt 96,2 tỷ USD, tăng 106%, trong đó mảng AI cloud, công nghiệp và doanh nghiệp tăng 138%. Steve Eisman dẫn một dòng trong báo cáo 10-Q cho biết 70% khoản phải thu của NVIDIA đến từ năm khách hàng, nhưng bài viết lưu ý khoản phải thu không đồng nghĩa với tỷ trọng doanh thu. Cổ phiếu NVIDIA giao dịch ở mức 17,7 lần lợi nhuận dự phóng, gần đáy ba năm 17,5 lần và thấp hơn nhiều so với mức trung bình 30,3 lần.
- Biên lợi nhuận AWS và hoạt động bán lẻ hiệu quả hỗ trợ Amazon (AMZN) trong Q3
Trong thư nhà đầu tư Q3 2026, Wedgewood Partners cho biết danh mục Wedgewood Composite đạt lợi nhuận ròng 2,5% trong quý, so với 2,3% của S&P 500 và 0,9% của Russell 1000 Growth. Amazon được nêu là một đóng góp tích cực, với doanh thu AWS tăng tốc lên 37% (so với 17% một năm trước) và lợi nhuận hoạt động của mảng này tăng 63%. Backlog AWS khoảng 500 tỷ USD, gấp hơn 2 lần năm trước, và Wedgewood cho rằng nhu cầu này hỗ trợ kế hoạch nhân đôi công suất AWS so với khoảng năm 2025 vào năm 2027. Mảng quảng cáo tăng 26%, đạt trên 75 tỷ USD doanh thu trong 12 tháng qua. Đến ngày 16 tháng 10, cổ phiếu Amazon đóng cửa ở 250,00 USD, vốn hóa 2,7 nghìn tỷ USD và tăng 21,22% trong một năm.
- Bitcoin bị từ chối ở mức 83.000 USD khi lợi suất trái phiếu Mỹ tăng cùng cổ phiếu
Bitcoin không bắt kịp đà tăng của chứng khoán khi lệnh bán dày đặc trên 83.000 USD kìm giá, khiến BTC giảm xuống dưới 82.000 USD sau giờ mở cửa Phố Wall thứ Hai. Chỉ số Nasdaq Composite tăng 1,5% và KOSPI Hàn Quốc tăng 1,76% lên 5.768 điểm, trong khi lợi suất trái phiếu Mỹ kỳ hạn 10 năm lên 5,13% và kỳ hạn 30 năm lên 5,46%, cùng chiều với cổ phiếu trước mùa báo cáo tài chính của các công ty công nghệ lớn. Nhà giao dịch QCP Capital cảnh báo nếu đợt bán cổ phiếu công nghệ tái diễn, mức hỗ trợ 80.000 USD có thể bị đe dọa. Thanh lý trong 24 giờ đạt 335 triệu USD, còn tỷ lệ cá voi trên Binance giảm xuống 0,45 từ 0,54 hồi đầu tháng 10.
Nhận bản tin trên Telegram, Zalo
Tham gia kênh Upside trên Telegram hoặc nhóm Zalo để nhận bản tin chứng khoán Việt Nam và vàng lúc 8:00, 19:00 các ngày giao dịch và tổng kết tuần sáng thứ Bảy.