Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren kêu gọi Bộ Tư pháp mở điều tra hình sự Bank of America và các giám đốc điều hành sau khi ngân hàng thừa nhận cố ý vi phạm luật chống rửa tiền liên bang. Bà gọi khoản phạt hơn 1,2 tỷ USD áp dụng ngày 13 tháng Mười là “vỗ nhẹ vào tay” và yêu cầu Tổng chưởng lý Todd Blanche xem xét khởi tố hình sự, đồng thời đặt hạn đến ngày 12 tháng Mười Một để DOJ phản hồi. Theo thỏa thuận với FinCEN thuộc Bộ Tài chính, ngân hàng thừa nhận không báo cáo kịp thời hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ, trong đó hơn 1 tỷ USD liên quan đến rủi ro an ninh quốc gia và các rủi ro ưu tiên cao khác. Các cơ quan quản lý đã áp dụng tổng cộng hơn 1,2 tỷ USD tiền phạt, gồm mức phạt kỷ lục 750 triệu USD từ OCC, nhưng không khởi tố hình sự. Ngân hàng cho biết đã đầu tư nhiều tỷ USD vào tuân thủ và đang “tiến xa” trong việc khắc phục, trong khi Warren cho rằng tiền phạt dân sự đã trở thành “chi phí kinh doanh” trên Phố Wall.
Tóm tắt do AI của Upside viết từ bài gốc. Đọc bài gốc để có đầy đủ thông tin.
Tiêu đề gốc: Warren urges DOJ criminal probe of Bank of America over anti-money-laundering violations
Từ khoá
ngân hàngBank of Americarửa tiềnquy định
Bấm vào từ khoá để xem các tin khác cùng chủ đề.
Tin liên quan
- Mỹ phạt Bank of America 1.21 tỷ USD vì vi phạm quy định chống rửa tiền
Bank of America bị các cơ quan Mỹ phạt tổng cộng 1,21 tỷ USD sau khi không báo cáo hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ trong nhiều năm và không khắc phục các thiếu sót kéo dài trong hệ thống chống rửa tiền. Bộ Tài chính Mỹ cho biết hơn 1 tỷ USD trong số giao dịch chưa báo cáo liên quan đến an ninh quốc gia và rủi ro ưu tiên cao, đồng thời BofA đạt thỏa thuận dàn xếp riêng 11,6 triệu USD về vi phạm lệnh trừng phạt. BofA thừa nhận cố ý vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng khi thiếu chương trình chống rửa tiền đầy đủ, không thẩm định bắt buộc tài khoản ngân hàng đại lý nước ngoài và không nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ; cơ quan quản lý cho rằng ngân hàng ưu tiên doanh thu hơn tuân thủ. Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) phạt 750 triệu USD, khoản phạt lớn nhất OCC từng áp dụng, đồng thời ngân hàng phải thuê bên thứ ba rà soát các giao dịch đáng ngờ chưa được phát hiện. BofA cho biết khoản phạt sẽ ghi nhận chi phí không được khấu trừ thuế 1,2 tỷ USD trong quý 3, làm giảm lợi nhuận ròng khoảng 0,17 USD/cp.
- Bank of America bị phạt 1,2 tỷ USD vì vi phạm quy định chống rửa tiền
Bank of America bị phạt hơn 1,2 tỷ USD sau khi cơ quan quản lý cho biết ngân hàng này trong nhiều năm không báo cáo hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ và chưa khắc phục các vấn đề tồn đọng về chống rửa tiền. Trong đó, hơn 1 tỷ USD liên quan đến các rủi ro ưu tiên cao như mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc và hoạt động gắn với biên giới phía tây nam. Ngân hàng thừa nhận cố ý vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, và OCC áp thêm khoản phạt riêng 750 triệu USD, mức lớn nhất từ trước đến nay của cơ quan này, vì không thực hiện đúng lệnh ngừng hoạt động ký năm 2024. Khoản phạt 1,2 tỷ USD sẽ làm giảm khoảng 17 cent thu nhập trên mỗi cổ phiếu trong quý, và ngân hàng phải nhờ bên thứ ba rà soát các giao dịch đáng ngờ chưa bị phát hiện.
- Cổ phiếu Bank of America đi ngang sau đợt bán tháo do lợi nhuận, giảm hơn 20% so với đỉnh gần đây
Cổ phiếu Bank of America (BofA) đi ngang trước giờ mở cửa thứ Năm, sau khi giảm 5% phiên trước do báo cáo lợi nhuận. Lợi nhuận của ngân hàng lớn thứ hai Mỹ giảm hơn 15% trong quý ba, do khoản chi 1,2 tỷ USD (không được khấu trừ thuế) liên quan đến khoản phạt về rửa tiền và vi phạm trừng phạt; thu nhập ròng giảm 17% xuống 6,9 tỷ USD. Doanh thu gần 30 tỷ USD thấp hơn kỳ vọng của các nhà phân tích, trong đó doanh thu giao dịch thu nhập cố định giảm 17% còn giao dịch cổ phiếu tăng 10%. Bộ Tài chính Mỹ trước đó đã phạt BofA hơn 1 tỷ USD vì không báo cáo đúng hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ, và cổ phiếu hiện giảm gần 21% so với đỉnh 65,22 USD, ghi nhận mức âm 6% từ đầu năm trong bối cảnh lo ngại chính sách tiền tệ thắt chặt.
- Bank of America giảm 5% do khoản phạt rửa tiền 1,2 tỷ USD khiến lợi nhuận hụt kỳ vọng; JPMorgan Chase và Wells Fargo đi ngang
Cổ phiếu Bank of America giảm 5% xuống 51 USD trong phiên sáng, sau khi báo cáo quý III/2026 hụt kỳ vọng về doanh thu và lợi nhuận điều chỉnh. Nguyên nhân chính là khoản phạt 1,2 tỷ USD liên quan đến rửa tiền, do Office of the Comptroller of the Currency và Financial Crimes Enforcement Network áp đặt vì các lỗ hổng trong kiểm soát tuân thủ, với cáo buộc ngân hàng đã thuê ngoài nghĩa vụ tuân thủ. Lợi nhuận điều chỉnh đạt 1,08 USD mỗi cổ phiếu, thấp hơn mức đồng thuận 1,10 USD; doanh thu 29,96 tỷ USD cũng thấp hơn ước tính 30,58 tỷ USD, và khoản phạt làm EPS theo GAAP giảm 0,17 USD. Kết quả này còn chấm dứt chuỗi sáu quý liên tiếp vượt kỳ vọng. Trong khi đó, thu nhập lãi thuần tăng 8% lên 16,45 tỷ USD và dư nợ bình quân tăng 6% lên 1,23 nghìn tỷ USD, nhưng doanh thu bảo lãnh đầu tư giảm 11% và doanh thu giao dịch thu nhập cố định, tiền tệ và hàng hóa giảm 17%.
- Một ngân hàng lĩnh án phạt hơn 30.000 tỷ đồng vì để lọt hàng loạt giao dịch đáng ngờ
Các cơ quan quản lý liên bang Mỹ phạt Bank of America tổng khoảng 1,21 tỷ USD (khoảng 31.300 tỷ đồng), vì bị cáo buộc không báo cáo giao dịch đáng ngờ trị giá hơn 5 tỷ USD (khoảng 130.000 tỷ đồng) và chậm khắc phục thiếu sót trong phòng chống rửa tiền. Bộ Tài chính Mỹ cho biết hơn 1 tỷ USD trong số giao dịch không được báo cáo liên quan đến rủi ro an ninh quốc gia, gồm mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc, và BofA thừa nhận đã cố ý vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Trong tổng mức phạt có khoản 750 triệu USD của Văn phòng Kiểm soát tiền tệ (OCC), mức cao nhất cơ quan này từng áp dụng, còn BofA phải thuê bên thứ ba rà soát giao dịch và chịu đánh giá độc lập. Ngân hàng cho biết khoản phạt làm chi phí quý III tăng khoảng 1,2 tỷ USD, giảm lợi nhuận ròng khoảng 17 cent mỗi cổ phiếu.
- Có nên mua cổ phiếu Bank of America sau khoản phạt quy định 1,2 tỷ USD?
Cổ phiếu Bank of America giảm 4,7% vào ngày 14 tháng Mười, mức giảm tệ nhất trong 18 tháng, sau kết quả quý III yếu và khoản phạt 1,2 tỷ USD từ các cơ quan quản lý ngân hàng vì không báo cáo hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ trong nhiều năm. Ngân hàng đạt lợi nhuận 0,91 USD mỗi cổ phiếu trên doanh thu 30,12 tỷ USD, thấp hơn dự báo; nếu loại trừ khoản phạt, EPS là 1,08 USD, chỉ hụt 0,02 USD. Phí tư vấn đầu tư giảm gần 16% so với cùng kỳ, nhưng thu nhập lãi thuần tăng 1,2 tỷ USD lên 16,6 tỷ USD, và CFO kỳ vọng tăng khoảng 8% trong năm 2026. Ban lãnh đạo cho biết chi phí khắc phục trong quý này lên tới vài trăm triệu USD. Tác giả cho rằng cổ phiếu, đang giao dịch ở mức khoảng 1,76 lần giá trị sổ sách hữu hình, vẫn phù hợp để nắm giữ dài hạn nhằm đa dạng hóa danh mục, dù cổ phiếu từng kém hiệu quả trong nhiều năm.
Thị trường liên quan
Tin mới nhất
- GDP quý III của Mỹ tăng 3,4%, tốt hơn kỳ vọng, khi lạm phát tháng 9 tăng tốc
Bộ Thương mại Mỹ cho biết GDP quý III tăng 3,4% theo mức năm hóa đã điều chỉnh mùa vụ, cao hơn mức dự báo 3,1% và nhanh hơn 2,2% của quý II. Chi tiêu tiêu dùng tăng 0,5%, hơi thấp hơn dự báo 0,6%, còn thu nhập cá nhân tăng 0,2% so với dự báo 0,3%. Cùng ngày, chỉ số giá PCE tháng 9 tăng 0,5% so với tháng trước, đưa lạm phát hàng năm lên 3,6%; mức tăng tháng khớp đồng thuận của Dow Jones, còn tỷ lệ năm thấp hơn đồng thuận 0,1 điểm phần trăm. PCE lõi, không tính thực phẩm và năng lượng, tăng 0,3% trong tháng và 3,1% trong năm, khớp đồng thuận. Một ngày trước, Fed giữ lãi suất điều hành trong khoảng 3,75%-4%, và Chủ tịch Kevin Warsh cho biết các quan chức sẽ theo dõi thêm dữ liệu trước khi quyết định bước đi tiếp theo.
- Bộ trưởng Bộ Nông nghiệp và Môi trường: Không lạm dụng việc thu hồi đất
Bộ trưởng Bộ Nông nghiệp và Môi trường Trịnh Việt Hùng cho biết việc thu hồi đất trong dự thảo Luật Đất đai (sửa đổi) phải chặt chẽ, không lạm dụng và không gây khó khăn cho triển khai dự án. Dự thảo chuyển tư duy từ bồi thường tài sản sang tái thiết cuộc sống người dân bị thu hồi đất, đồng thời quy định mỗi thửa đất có một mã định danh thống nhất trên cả nước. Bảng giá đất và hệ số điều chỉnh giá đất do Hội đồng nhân dân cấp tỉnh ban hành sẽ áp dụng từ 1/1/2028; Chính phủ đề xuất tiếp tục thí điểm thỏa thuận nhận quyền sử dụng đất cho nhà ở thương mại theo Nghị quyết 171/2024/QH15 thay vì luật hóa ngay. Cả nước có khoảng 105 triệu thửa đất, hơn 70 triệu thửa đã có dữ liệu và gần 44 triệu thửa đã được kết nối; Chính phủ giao Bộ hoàn thành cơ sở dữ liệu đất đai trong năm 2026.
- Microsoft tìm huy động ít nhất 25 tỷ USD qua đợt bán trái phiếu đầu tiên kể từ năm 2017
Microsoft đang tìm huy động ít nhất 25 tỷ USD qua đợt chào bán trái phiếu tại Mỹ gồm 10 đợt phát hành, với kỳ hạn từ hai đến 40 năm. Đây là lần công ty trở lại thị trường trái phiếu hạng đầu tư sau hơn chín năm, khi lần phát hành gần nhất vào năm 2017 huy động 17 tỷ USD. Số tiền huy động dùng cho mục đích doanh nghiệp chung, gồm chi tiêu vốn, vốn lưu động, mua lại cổ phiếu, thâu tóm và trả nợ hiện có. Đợt bán diễn ra sau báo cáo lợi nhuận quý đầu năm tài chính ghi nhận tăng trưởng điện toán đám mây mạnh, trong bối cảnh các công ty công nghệ lớn tăng chi cho hạ tầng AI. Mức chênh lệch lợi suất chào ban đầu so với trái phiếu kho bạc Mỹ là 50 đến 55 điểm cơ bản cho kỳ hạn hai năm và 130 đến 135 điểm cơ bản cho kỳ hạn 40 năm đến năm 2066.
- Một cổ phiếu trong nhóm Magnificent Seven có thể mang lại lợi nhuận vượt trội: Đây là phép tính
Mô hình của 24/7 Wall St. đặt giá mục tiêu 421,17 USD cho cổ phiếu Alphabet (GOOG) trong 12 tháng tới, ngụ ý tăng 34,05% so với mức nền 314,19 USD, với điểm tin cậy 70%. Doanh thu điện toán đám mây quý thứ hai tăng 82% lên 24,8 tỷ USD, backlog đạt 514 tỷ USD, và biên lợi nhuận hoạt động của mảng này tăng từ 20,7% lên 35,6% trong một năm. Ngược lại, chi tiêu vốn tăng gấp đôi lên 44,92 tỷ USD khiến dòng tiền tự do âm 5,86 tỷ USD, nợ dài hạn tăng từ 46,5 tỷ USD lên 98,2 tỷ USD, việc mua lại cổ phiếu bị tạm ngưng và chương trình phát hành tại thị trường trị giá 40 tỷ USD làm tăng rủi ro pha loãng. Cổ phiếu giảm 6,58% trong tuần qua, hiện giao dịch ở mức khoảng 13 lần lợi nhuận trailing, nằm giữa đáy 52 tuần 266,47 USD và đỉnh 403,96 USD. Kịch bản tăng của mô hình đạt 442,49 USD, còn kịch bản thận trọng 366,77 USD vẫn ngụ ý tăng 16,73%.
- Morning Minute: Quỹ đầu cơ rời giao dịch ETF Bitcoin, quỹ đầu tư quốc gia nhảy vào
Bản tin sáng của Decrypt phân tích lý do các quỹ đầu cơ rời khỏi giao dịch ETF Bitcoin trong khi quỹ tài sản quốc gia và công ty quản lý tài sản mua vào. Theo hồ sơ gửi SEC, chín quỹ đầu cơ và ngân hàng, trong đó có Millennium, Brevan Howard và Goldman Sachs, đã bán khoảng 68.000 Bitcoin dưới dạng cổ phiếu ETF từ đỉnh tháng 10/2025 đến hết tháng 6, tương đương khoảng 5,4 tỷ USD theo giá hiện tại. Nguyên nhân chính là lợi suất giao dịch chênh lệch giữa ETF và hợp đồng tương lai thu hẹp, từ 7,9% mỗi năm trước đỉnh xuống 4,8% vào cuối tháng 10; theo ước tính của Alex Thorn thuộc Galaxy, sau phí và chi phí tài trợ chỉ còn hơn tín phiếu kho bạc khoảng 1,5 điểm. Bộ phận quản lý tài sản của Morgan Stanley, Mubadala và Abu Dhabi Investment Council mua vào, còn nhà đầu tư nhỏ chỉ giảm 6,6% trong khi giá giảm 49%; các quỹ đã mua thêm khoảng 87.000 Bitcoin kể từ tháng 6. Dòng vốn ETF tháng 10 gần như đi ngang đến thứ Ba, trong đó 724 triệu USD đổ vào trong tám phiên gần nhất.
- Nhà sáng lập Unlimit cam kết 45 triệu USD cho blockchain Phase khi mạng chính ra mắt
Phase, blockchain mới cho phép người dùng điện thoại thông minh nhận token PHASE khi xác thực giao dịch và chia sẻ kết nối internet cho các AI agent qua dịch vụ Phase Proxy, vừa ra mắt cùng blockchain. Nhà sáng lập Unlimit Kirill Eves cam kết 45 triệu USD, đủ cho hai năm phát triển đầu tiên và thêm hai năm vận hành; Phase cho biết không có nhà đầu tư bên ngoài. Eves cho rằng website thường chặn lưu lượng tự động từ trung tâm dữ liệu, nên các AI agent cần kết nối từ thiết bị người dùng, và điện thoại cao cấp hiện có khả năng xử lý AI khoảng 35–45 TOPS. Phase dự kiến ra mắt dịch vụ điện toán AI và dịch vụ định tuyến yêu cầu giữa các mô hình vào tháng Mười Một, đồng thời dùng một phần doanh thu để mua PHASE trên thị trường mở nhằm thưởng cho node vận hành.
Nhận bản tin trên Telegram, Zalo
Tham gia kênh Upside trên Telegram hoặc nhóm Zalo để nhận bản tin chứng khoán Việt Nam và vàng lúc 8:00, 19:00 các ngày giao dịch và tổng kết tuần sáng thứ Bảy.