BUFR giảm tối đa 8,76% trong giai đoạn từ 22/10/2021 đến 23/10/2026, so với mức giảm tối đa 11,98% của VOO trong đợt 2–8/4/2025, và có độ lệch chuẩn lợi suất ngày thấp hơn (0,659% so với 1,064%). Tuy vậy, khoản đầu tư 300.000 USD vào BUFR chỉ tăng lên 477.300 USD, thấp hơn 62.250 USD so với 539.550 USD ở VOO trong cùng kỳ. Tác giả cho rằng chênh lệch đến từ cấu trúc quỹ: BUFR theo dõi lợi suất giá nên không nhận cổ tức, và đổi lại bảo vệ phía dưới, quỹ từ bỏ lợi nhuận vượt một ngưỡng nhất định. Trong 5 năm, BUFR đạt lợi suất 59,1% so với 79,85% của VOO, còn trong 1 năm đến 23/10/2026 là 11,57% so với 14,45%. Tác giả cho rằng BUFR phù hợp nhất với người nghỉ hưu hoặc sắp nghỉ hưu có xu hướng bán khi thị trường giảm mạnh, và đề nghị nhà đầu tư đối chiếu với lịch sử giao dịch của chính mình.
Tóm tắt do AI của Upside viết từ bài gốc. Đọc bài gốc để có đầy đủ thông tin.
Tiêu đề gốc: BUFR Holders Left $62,250 on the Table on a $300,000 Position While Chasing Calm
Đọc bài gốc trên Yahoo Finance ↗
Từ khoá
ETFngười nghỉ hưutài chính cá nhânquỹ đầu tư
Bấm vào từ khoá để xem các tin khác cùng chủ đề.
Tin liên quan
- Thế hệ Boomer đổ tiền vào ETF covered call vì dòng thu nhập hằng tháng, nhưng có một bẫy thuế
Các ETF covered call, nắm cổ phiếu và bán quyền chọn mua để tạo thu nhập, đang thu hút nhà đầu tư tìm dòng tiền hằng tháng, nhưng có thể gây bất ngờ về thuế. Các khoản phân phối có thể gồm cổ tức, lãi vốn và phần hoàn vốn (return of capital); phần hoàn vốn làm giảm giá vốn nắm giữ nên thuế bị hoãn đến khi bán cổ phiếu, thường khiến thuế lãi vốn sau này cao hơn. Các chuyên gia trong bài cảnh báo lợi nhuận sau thuế có thể thấp hơn kỳ vọng, và nhà đầu tư có thể chỉ biết gánh nặng thuế vào mùa quyết toán, nên nên cân nhắc nắm giữ các quỹ này trong tài khoản hưu trí hoãn thuế như traditional IRA. Bài báo cũng gợi ý xem chỉ số Morningstar Tax Cost Ratio, đo mức lợi nhuận hằng năm của quỹ bị giảm bao nhiêu do thuế trên các khoản phân phối.
- Nhà đầu tư cá nhân không tinh vi hơn 30 năm trước, theo cựu quản lý quỹ đầu cơ
Victor Haghani của Elm Wealth cho rằng nhà đầu tư cá nhân cố vượt thị trường bằng cổ phiếu riêng lẻ hoặc ETF phức tạp có thể sẽ tốt hơn nếu đầu tư vào quỹ chỉ số diện rộng, vì họ vẫn chịu các thiên kiến như thiên kiến ngoại suy và khó tạo alpha. Ông cho rằng các tổ chức giao dịch như Citadel, Jane Street hay Hudson River Trading đang kiếm tiền mỗi ngày, và lợi thế này chỉ dành cho ai có khoảng 1 tỷ USD mỗi năm để chi cho công nghệ; đối thủ của nhà đầu tư cá nhân thường là chính những tổ chức này. Ngược lại, Valerie Grimba của RBC Capital Markets cho rằng các quỹ phức tạp có vai trò chiến lược, như quỹ nắm giữ 10 đến 15 cổ phiếu giúp tham gia một chủ đề đầu tư, hoặc sản phẩm phái sinh tạo thu nhập. Bà nhấn mạnh nhà đầu tư cần hiểu rõ danh mục nắm giữ và đánh đổi của chiến lược mình chọn.
- 250.000 USD vào 3 quỹ trả thu nhập hàng tháng tạo ra 2.224 USD mỗi tháng: tiền thực sự đến từ đâu
Chia đều 250.000 USD vào ba quỹ JEPQ, GPIX và RYLD tạo ra khoảng 2.224 USD mỗi tháng (26.689 USD mỗi năm), tính theo phân phối 12 tháng gần nhất và giá tháng 10 năm 2026. Cả ba quỹ đều bán quyền chọn mua có bảo đảm (covered call) để tạo thu nhập, nên phí quyền chọn, yếu tố chính của các khoản chi trả, thay đổi theo biến động thị trường. RYLD có lợi suất 12,3% (10.285 USD mỗi năm) nhưng nắm danh mục Russell 2000 tương đương 101% tài sản ròng, nên gần như không hưởng lợi khi small-cap tăng; JEPQ đạt 11,5% (9.557 USD mỗi năm) qua các khoản note do ngân hàng phát hành, kéo theo rủi ro đối tác; còn GPIX đạt 8,2% (6.847 USD mỗi năm) và chỉ bán quyền chọn trên một phần danh mục S&P 500. Một phần khoản chi trả có thể là hoàn vốn (return of capital), làm giảm giá vốn cổ phiếu thay vì được tính là thu nhập, và chi trả hàng tháng của RYLD đã giảm từ 0,23–0,31 USD năm 2021 xuống 0,15–0,17 USD năm nay. Khi thị trường tăng mạnh, chiến lược bán quyền chọn này giới hạn phần lợi nhuận của chỉ số mà các quỹ có thể chia sẻ.
- Đánh giá Newport Gold Group: Đây có phải công ty vàng IRA đáng để tham gia không?
- Dave Ramsey gọi dự báo thị trường sụp đổ năm 2026 là 'ngớ ngẩn kinh khủng'. Đây là những gì dữ liệu cho thấy
Dave Ramsey trả lời thính giả Mark ở Arizona trên The Ramsey Show ngày 16 tháng Mười năm 2026 rằng dự đoán cổ phiếu giảm một nửa trong năm 2026 khi lợi nhuận doanh nghiệp không đổi là 'vô lý'. Bài viết đồng tình với lời khuyên giữ đầu tư nhưng cho rằng dự đoán giảm một nửa là phóng đại, vì giá cổ phiếu có thể giảm mạnh do sợ hãi dù lợi nhuận ổn định, còn lợi nhuận dài hạn mới quyết định kết quả. Số liệu nêu SPY tăng 255% trong 10 năm và 12% từ đầu năm 2026, VIX tăng từ 15 lên 19, GDP thực tăng 2% hàng năm. Rủi ro lớn nhất nằm ở thời điểm bắt đầu rút tiền: người nghỉ hưu rút 20.000 USD từ danh mục 400.000 USD sẽ thấy tỷ lệ rút tăng từ 5% lên khoảng 7% sau khi danh mục giảm 30%, buộc phải bán ở giá thấp. Bài gợi ý tiền cần dùng trong khoảng năm năm có thể để trong tiền mặt hoặc trái phiếu, và nên so sánh danh mục với quỹ mục tiêu theo năm nghỉ hưu.
- Lạm phát của người lao động thành thị đạt 3,9% trong tháng 9: Điều này nghĩa là gì với An sinh xã hội và danh mục đầu tư của bạn
Chỉ số CPI-W, dùng để tính điều chỉnh sinh hoạt phí (COLA) cho An sinh xã hội, tăng 3,9% so với năm trước trong tháng 9 năm 2026, cao hơn mức lạm phát chung. Điều chỉnh COLA năm 2027 dự kiến là 3,6%, trung bình của ba tháng 7 (3,4%), tháng 8 (3,5%) và tháng 9 (3,9%). Với mức hưởng trung bình khoảng 2.088 USD mỗi tháng trong năm 2026, khoản tăng ước tính khoảng 75 USD mỗi tháng, tương đương 902 USD mỗi năm. Bài cho rằng mức lạm phát này chưa đòi hỏi thay đổi lớn trong danh mục cổ phiếu, vì CPI hiện ở 3,7% chỉ hơi cao hơn mức trung bình 50 năm. Nhà đầu tư lo ngại lạm phát có thể cân nhắc quỹ chỉ số chi phí thấp, trái phiếu ngắn hạn, hàng hóa, cổ phiếu năng lượng, cổ phiếu tài chính hoặc REIT.
Thị trường liên quan
Tin mới nhất
- Nasdaq lao dốc gần 700 điểm trong một phiên, một công ty tài chính lớn trên Phố Wall dự đoán đợt điều chỉnh sẽ kết thúc sau bầu cử giữa kỳ
Nasdaq giảm gần 700 điểm chỉ trong một phiên giao dịch khi lo ngại về chi tiêu cho trí tuệ nhân tạo làm rung chuyển giới đầu tư công nghệ. Một công ty tài chính lớn trên Phố Wall cho rằng đợt điều chỉnh có thể kết thúc sau bầu cử giữa kỳ năm 2026.
- Cổ phiếu Unitree tăng vọt khi nhà đầu tư đặt cược AI kiểu chatbot cuối cùng sẽ trao cho robot một bộ não
Cổ phiếu Unitree đã tăng khoảng hai phần ba kể từ ngày 15/10, đóng cửa ở mức 672 yuan hôm thứ Hai, đưa giá trị vốn hóa của hãng robot Trung Quốc lên 271,8 tỷ nhân dân tệ (khoảng 40,8 tỷ USD). Nhà sáng lập Wang Xingxing nói tại hội nghị ngày 22/10 rằng các mô hình lớn có thể đạt đột phá trong AI vật lý trong vòng một đến ba năm. JPMorgan nâng xếp hạng Unitree lên tỷ trọng vượt trội từ mức thấp hơn thị trường hôm 26/10 và nâng giá mục tiêu lên 995 yuan. Bài báo cũng nêu các nhà nghiên cứu cảnh báo lỗ hổng bảo mật, trong đó có việc dữ liệu âm thanh và video được truyền ra máy chủ bên ngoài mà người dùng không được thông báo.
- iPronics bổ nhiệm đồng sáng lập kiêm nhà tiên phong photonics, TS. Daniel Pérez-López làm CEO để thúc đẩy quy mô thương mại cho chuyển mạch quang mạch AI
iPronics bổ nhiệm đồng sáng lập kiêm CTO, TS. Daniel Pérez-López làm Giám đốc điều hành, còn nhà đầu tư Geoffrey Tate giữ vai trò Chủ tịch Hội đồng quản trị. Ông Tate có kinh nghiệm đưa các công ty công nghệ từ giai đoạn đầu lên niêm yết IPO và đến vị thế dẫn đầu thị trường, đồng thời nằm trong hội đồng quản trị của Ayar Labs. Động thái này diễn ra sau vòng gọi vốn Series B trị giá 125 triệu USD, có sự tham gia chiến lược của NVIDIA và các quỹ đầu tư mạo hiểm. Thị trường chuyển mạch quang mạch (OCS) được dự kiến đạt hàng chục tỷ vào năm 2030 khi kết nối trung tâm dữ liệu AI chuyển từ đồng sang quang. iPronics đang mở rộng trung tâm phát triển tại Valencia, năng lực chuỗi cung ứng tại Đài Loan và đội ngũ thương mại tại Santa Clara.
- DoorDash đang đàm phán sâu để mua lại Instacart: WSJ
Theo The Wall Street Journal, DoorDash đang trong giai đoạn đàm phán sâu để mua lại Instacart, công ty được định giá 17 tỷ USD. Thương vụ có thể hoàn tất trong tuần tới.
- Vertiv đơn giản hóa việc triển khai hạ tầng AI mật độ cao trên các môi trường trung tâm dữ liệu
Vertiv vừa ra mắt giải pháp Vertiv SmartIT, kiến trúc được thiết kế sẵn dựa trên NVIDIA MGX và OCP ORV3, tích hợp hạ tầng rack, chuyển đổi và phân phối điện, làm mát trực tiếp đến chip bằng chất lỏng cùng hệ thống giám sát trong một thiết kế đã được kiểm chứng tại nhà máy. Việc kiểm chứng trước khi xuất xưởng giúp giảm công tác tích hợp tại chỗ, và giải pháp có sẵn để triển khai AI trên toàn cầu. Giải pháp có thể áp dụng cho cơ sở hiện có, công trình mới, colocation và hyperscale mà không cần thiết kế lại, đồng thời mở rộng từ một tủ rack lên nhiều tủ. Vertiv từng triển khai SmartIT cùng NVIDIA cho hệ thống DGX GB300 và đã trình diễn mẫu với HGX Rubin NVL8 tại NVIDIA GTC Berlin hồi tháng 10.
- JetBlue báo lỗ lớn hơn do chi phí nhiên liệu, nhưng CEO cho biết biên lợi nhuận đang cải thiện
JetBlue báo lỗ ròng 257 triệu USD trong quý III, lớn hơn mức 143 triệu USD cùng kỳ năm trước, do chi phí nhiên liệu tăng 61% lên 868 triệu USD. CEO Joanna Geraghty cho biết nhu cầu đi lại bền bỉ và giá vé cao giúp doanh thu vượt kỳ vọng ban đầu, đà này tiếp tục sang quý IV, còn giá vé trung bình tăng hơn 19% lên 245,11 USD. Cổ phiếu tăng khoảng 11% trong giao dịch sau giờ đóng cửa thứ Hai, sau khi xuống mức thấp mới; hãng có 2,2 tỷ USD thanh khoản và tổng nợ 8,4 tỷ USD tính đến cuối quý. Theo WSJ, một nhóm chủ nợ cấp cao đang làm việc với PJT Partners, còn CFO Ursula Hurley cho biết hãng hướng tới mức ít nhất 1 USD EPS và dòng tiền tự do dương vào năm 2028. Thương vụ mua Spirit Airlines và liên doanh với American Airlines đều bị tòa án chặn; hiện JetBlue hợp tác với United Airlines.
Nhận bản tin trên Telegram, Zalo
Tham gia kênh Upside trên Telegram hoặc nhóm Zalo để nhận bản tin chứng khoán Việt Nam và vàng lúc 8:00, 19:00 các ngày giao dịch và tổng kết tuần sáng thứ Bảy.